現時市面上有各式各樣的儲蓄投資計劃,但那種方式靈活性最高? 回報最好?行政收費較少?大家不妨參考月供股票的情況(見附表),用平均投資法月供股票可獲得比儲蓄保險、債券、黃金等有更高回報。
以下例子以每月$10,000月供股票為例,由2018年7月開始,以月底收市價計算,供款12期,總成本$120,000,利潤如下:
AIA
(1299) |
華潤置地(1109) | 領展
(823) |
恒生
(11) |
中銀租賃(2588) | 碧桂園(6098) | 瑞聲(2018) | 日清(1475) | 越秀
(123) |
|
總股數 (股) | 1,685 | 3,975 | 1,442 | 610 | 1,960 | 8,983 | 2,200 | 30,134 | 76,952 |
收市價(28/6/2019) | 84.25 | 34.4 | 96 | 194.5 | 65.6 | 18.06 | 44.35 | 5.64 | 1.77 |
市值(28/6/2019) | 141,961 | 136,740 | 138,432 | 118,645 | 128,576 | 162,233 | 97,570 | 169,956 | 136,205 |
股息及剩餘現金 | 1,830 | 4,408 | 3,096 | 13,822 | 3,339 | 861 | 2,367 | 2,711 | 4,525 |
總收入 | 143,791 | 141,148 | 141,528 | 132,467 | 131,915 | 163,094 | 99,937 | 172,667 | 140,730 |
每股成本 | 71.22 | 30.19 | 83.22 | 196.72 | 61.22 | 13.36 | 54.55 | 3.98 | 1.56 |
利潤 (未扣手續費) | 23,791 | 21,148 | 21,528 | 12,467 | 11,915 | 43,094 | -20,063 | 52,667 | 20,730 |
總回報率 | 19.83% | 17.62% | 17.94% | 10.39% | 9.93% | 35.91% | -16.72% | 43.89% | 17.28% |
由現時起至今年9月份開立的股票月供計劃戶口,均可參加月供股票獎勵計劃。我們以12期內計算出最高收益率的投資者,選出冠、亞、季軍可分別獲得中銀租賃(2588) 800股、400股及200股。另設優異獎,可獲贈越秀地產(123) 2000股。
月供股票獎勵計劃之細則
- 只限於2019年9月14日或之前開立「股票月供」客戶。
- 客戶可自選股票,及每月的供款額 (每期最少$10,000),並完成連續12期供款,期間不可將股票沽出或轉走。
- 獎勵計劃於2019年9月15日開始第一期供款,並在2020年8月15日為最後一期供款。
- 收益率以2020年9月14日的收市價計算,計及股息收入,資產增值,再扣除買入的手續費後的淨額結算。
- 獎勵計劃結果將於2020年10月於本公司網站內公布,得獎者亦會有專人通知。得獎股份將在2020年10月30日前存入客人的月供股票戶口內。客戶需繳付送贈股票的交易及結算所收取的交易費、證監會收取的交易徵費及政府印花稅。
月供股票細則
- 股票佣金: 25%,最低佣金 $75。
- 須繳付費用:印花稅、交易費、交易徵費及其他相關收費,費用根據有關機構更新。
- 豁免「股票月供」賬戶內的股息手續費,但仍需繳納中央結算系統收費及其他相關收費。
- 每隻股票的每月最低供款金額為 $3,000 ,並沒有最高金額限制,但以 $1,000 的倍數遞增。每月投資餘額撥回客戶的「股票月供」賬戶內。
- 每月供款金額將於每月15日(“供款日”)在客戶的「股票月供」賬戶內扣除。如該日非交易日,則供款日順延至下一個交易日。
- 客戶必須在供款日之前一日準備足夠資金,否則該月不會進行月供股票。(影響符合連續12個月供款資格)
- 交易日為供款日上午,交易價格為是日開市價。
- 如交易股數為碎股,交易價格以碎股券商提供的價格為準。
- 扣除佣金、印花稅、交易徵費及交易費後的供款額 (不包括賬戶內餘額),將用作購入客戶指定之股票。股份數目將調低至最接近的整數股數。
如有爭議,一切以恒盛證券之決定為最終裁決
風險披露:股票價格有時可能會非常波動。股票價格可升可跌,甚至變成毫無價值。本文件所載資料並不構成招攬任何人投資於本文所述之任何投資產品。此計劃並不能保證必會取得回報,且在市況普遍下跌時,並不一定可避免損失。 如客戶終止此計劃,客戶須承擔股票價格可能低於購入成本而招致之虧損。 若有需要,客戶在作出投資前,可尋找獨立專業意見。
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恒盛證券實力雄厚,繳足股本已增加至一千萬,遠高於證監會的要求一倍。另外,恒盛證券不斷求進,已增設網上買賣、電子結單,將來更會推出其他服務。